Face aux incertitudes sur l’avenir du système de retraite, la capitalisation s’impose peu à peu comme un complément essentiel pour assurer des revenus stables après la vie active. Pourtant, plus de 80% des Français ne possèdent pas de plan épargne retraite ou PER. Il est dès lors essentiel que les professionnels de ce marché étendent la prospection au-delà des ménages aisés. Ils doivent aussi diversifier les canaux d’acquisition client, par exemple via les courtiers ou les spécialistes en ligne de l’épargne retraite, dans le but d’encourager davantage de Français à souscrire un PER. [...]
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00:00Face aux incertitudes sur l'avenir du système de retraite, la capitalisation s'impose
00:14peu à peu comme un complément essentiel pour assurer des revenus stables après la
00:18vie active.
00:19Pourtant, plus de 80% des Français ne possèdent pas de plan épargne-retraite ou PER.
00:24Il est dès lors essentiel que les professionnels de ce marché étendent la prospection au-delà
00:29des ménages aisés.
00:30Ils doivent aussi diversifier les canaux d'acquisition clients, par exemple via les
00:34courtiers ou les spécialistes en ligne de l'épargne-retraite, dans le but d'encourager
00:38davantage de Français à souscrire un PER.
00:41Une approche pédagogique est aussi indispensable afin de sensibiliser les entreprises et promouvoir
00:47l'épargne collective, notamment aux moyens d'action auprès des CSE.
00:51Les nouvelles technologies offrent pour leur part des opportunités pour optimiser la souscription
00:55et la gestion des PER.
00:57Certaines solutions basées sur l'intelligence artificielle permettent d'affiner les arbitrages
01:01d'investissement et de limiter les risques de pertes à court terme.
01:04Dès lors, quels sont précisément les apports des nouvelles technologies pour améliorer
01:09la souscription et la gestion des PER ? Quelles actions concrètes peuvent encourager leur
01:14souscription ? Et quelles évolutions attendent du marché d'ici 2026 ?
01:18Dans cette nouvelle étude de la collection Precepta Insight, les consultants de Xerfi
01:23ont analysé les stratégies de croissance des acteurs de l'épargne retraite, qu'il
01:27s'agisse des groupes bancaires, des assureurs, des groupes de protection sociale, des mutuels
01:32ou des acteurs indépendants.
01:34Ainsi, les professionnels diversifient et enrichissent leur offre financière, à l'instar
01:39d'Héresse qui a rendu l'investissement dans le private equity accessible à tous.
01:44Plusieurs acteurs du marché ont également recours aux conseillers en gestion du patrimoine,
01:48notamment pour cibler la clientèle patrimoniale.
01:51D'autres encore, et ils sont nombreux, investissent dans le digital au service de la conquête
01:55et de la fidélisation client.
01:57L'étude s'est notamment penchée sur le partenariat entre Cardiff et AssuranceVie.com.
02:02Au-delà des stratégies de croissance, les consultants de Xerfi livrent dans cette étude
02:07leurs recommandations stratégiques pour élargir la diffusion des plans d'épargne retraite
02:12à de nouveaux segments de clientèle et rendre ces solutions plus attractives.
02:16Le rapport dresse par ailleurs une cartographie complète du jeu concurrentiel et propose
02:21un scénario prospectif jusqu'en 2026.
02:23Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger
02:28le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.