Se cree que hasta un 20% de los vecinos de San Pedro fueron víctimas de una estafa piramidal tras invertir en la criptomoneda RAINBOW EXCHANGE, promovida por la cuestionada fundación Knight Consortium. La firma no está registrada legalmente y utilizó actores para simular ejecutivos en un evento en Buenos Aires. La criptomoneda promete ganancias diarias imposibles, generando preocupación entre los inversores locales Hablamos con el abogado penalista Marcelo Biondi: "Hay gente que pierde todos sus ahorros"
"Implementan ardides para generar confianza"
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00:00La cantidad de estafas que hay, de esquema Ponzi, lo que se denomina la estafa piramidal,
00:06te prometen intereses, intereses que son imposibles de pagar, salvo que sea muchas veces en el contexto de un engaño,
00:13o de una estafa, mucha gente que empieza a poner, los primeros que reciben,
00:18supongamos un interés del 7, 8, 9, 10% mensual, y vos decís que bueno, y volvés a poner,
00:24pero claro, te van pagando con los que se van sumando hasta que se acaba,
00:28hasta que no podés sumar más gente. ¿Por qué decimos esto?
00:31Porque en San Pedro hay mucho temor por parte de miles de vecinos, con la ilusión,
00:35¿y quién se la podía quitar? De hacerse millonarios rápidamente,
00:39invirtieron sus ahorros en una criptomoneda, y temen que sea esto, temen que sea una estafa piramidal.
00:46A ver, se llama Reinbowex, está promocionada por Knight Consortium,
00:51que es una fundación conformada por un grupo de accionistas que no son del país, que son extranjeros.
00:56La firma, y este es el problema, o uno, no está registrada ni tiene un aval legal.
01:01En septiembre habían hecho un evento en la ciudad de Buenos Aires, con los ejecutivos,
01:07pero atención que uno de estos ejecutivos era un actor, era todo verso, toda sanata,
01:11era un actor de Polonia.
01:13Claro, sí, sí, sí, lo contrataron solamente para eso, para venir, se llama, bueno,
01:19acá tenía el nombre, Timothy se hizo llamar, pero el nombre no era Timothy,
01:23es un actor de reparto, que rápidamente en redes sociales lo encontraron y ha hecho bolos en novelas.
01:29Bueno, lo contrataron junto a otro actor del mismo país, que vinieron a hacerse pasar por ejecutivos
01:34y contar en el Hotel Emperador, desde donde trajeron a vecinos de San Pedro,
01:39porque no fue un evento para gente de acá de Buenos Aires, sino para el mismo San Pedro,
01:42ellos tenían ya un lugar predeterminado donde hacer esta estafa,
01:46que es una estafa, como vos decís, que preocupa, pero hay mucha gente que todavía está contenta,
01:50porque le sigue dando ganancias.
01:52Y simularon ser, ahí lo podés ver, al tal Timothy, que en realidad no era...
01:57¿Ese es el actor polaco?
01:58Este es el actor polaco.
01:59O sea, dice que es ejecutivo, se subió al escenario y es un verso.
02:02Es un verso, se llama Maurice, tiene un nombre polaco, que ahora lo estaba buscando.
02:07Bueno, ese hombre contó cómo funcionaba el sistema, y lo peor es que lo que expuso
02:12es que era un claro sistema Ponzi, una estafa piramidal, pero la gente igual compró.
02:18Compró porque está funcionando, obviamente, recién empieza.
02:21Ellos tienen una suerte de criptomoneda que crearon ellos mismos.
02:25Esta criptomoneda se llama Rainbow X o Rainbow Exchange,
02:29que vos la podés comprar a través de un sistema que no está disponible
02:33en las plataformas de iOS de Apple o en la plataforma de Google Play.
02:38Directamente la tenés que bajar por un link.
02:40Eso ya habla de que es algo que es ilegal.
02:42Viste, cuando vos bajás una aplicación de un link que no está en las plataformas
02:46de Apple o de Google, ya es raro.
02:48De esas criptomonedas que te da una ganancia por el momento de 1% o 2% diario en dólares.
02:55Diario.
02:56Diario, imposible, no existe.
02:58A ver, te puede terminar poniendo entre un 50 y un 60 mensual.
03:02Es una locura.
03:03Y está pasando porque claramente se va sumando gente que va aportando dinero,
03:08y ahí es donde están dando las regalías.
03:10Ellos lo que tienen es la ganancia del 1% diario,
03:13pero podés ganar más si referís.
03:16Viste que vos los bancos también te dan esa posibilidad de referir.
03:19Bueno, eso es legal.
03:20Acá vos referís, traés más gente a esta pirámide, a este esquema Ponzi,
03:24a este telar de la abundancia que se llama Rainbow Exchange,
03:27y claro, les van dando ganancias que hay gente que se ha ido a vecinos de San Pedro,
03:31que se ha ido a Europa.
03:32Pero, a ver, hay gente que ha defendido el telar de la abundancia,
03:37hay gente que ha defendido hasta las últimas consecuencias,
03:41estafas, todos los esquemas Ponzi.
03:44No entienden que cuando la limosna es grande,
03:48hay que desconfiar fundamentalmente en estas épocas,
03:52y que mucho de lo que te puede dar al principio es producto,
03:55no de grandes inversiones, sino de otra gente que está poniendo.
03:59Porque uno es como que tiene el papel de evangelizar.
04:04Vos primero ponés, sos el que recibe en principio este tipo de aportes o de ganancias.
04:10Decís, está buenísimo.
04:11A los primeros que le decís eso, a tus amigos, gente conocida.
04:14Ese es el evangelio.
04:16A vos te convencen, te llenan la cabeza.
04:18Estás alienado de que esto no puede ser un engaño,
04:21hasta que lamentablemente te das cuenta,
04:23y decís que así como hay muchos sanpedrinos que todavía creen,
04:27hay otros que están diciendo, paren.
04:29Paren porque nos van a estafar a todos.
04:31Claro, y en base a eso tendría que estar actuando.
04:33Yo estoy consultando a Fiscalía y al Departamento Judicial de San Nicolás
04:36a ver si está actuando de oficio algún fiscal,
04:38porque es una estafa evidente.
04:40Mirá, porque hay gente que ha vendido cosechadoras.
04:43Obviamente estamos hablando de un pueblo rural.
04:46Ya tendría que estar actuando un fiscal de oficio,
04:49pero la dificultad está en esta.
04:51En Cositorto vos lo tenías a Cositorto, que vivía acá, que tributaba acá.
04:54Era fácil de encontrar, de todas maneras.
04:56Después se fuga, pero en sí había una cabeza humana.
04:59Acá no.
05:00Contratan estos dos actores, Maurice Lisco y el otro actor polaco,
05:04porque evidentemente no está mostrando quiénes son las caras.
05:06Es una empresa que no está registrada acá.
05:08A ver, los acusados, sí.
05:12En este caso, las personas, sí, los señalados, vamos a decir.
05:16Hicieron este show en la Ciudad de Buenos Aires el 21 de septiembre,
05:18justamente el día de la primavera,
05:20porque para apaciguar las inquietudes de los vecinos,
05:23porque así como creció rápido la posibilidad de hacerte millonario rápidamente,
05:27también, como reguero de pólvoras,
05:30empezó a correr la bola de que esto podía ser una estafa.
05:32El doctor Marcelo Biondi, ustedes lo conocen, es abogado penalista
05:36y ya nos va a atender.
05:38Doctor, ¿cómo le va?
05:39Buen día.
05:40Hola, Guillermo, buen día para vos, para todos en el piso.
05:43¿Cómo están?
05:44Bien, preocupadísimos por la gente que puede llegar a ser estafada,
05:47que tiene sus ahorros, algunos más, menos,
05:49pero son los ahorros de toda su vida.
05:52Doctor, a ver, ¿usted está representando a algunos de ellos?
05:57Estoy con algunas consultoras que están llegando.
06:00Lo mismo pasó cuando fue el caso de Cosí y Torto.
06:04Es muy importante, Guillermo, la discusión en este tipo de casos.
06:09Cuando tenemos propuestas de ganancias importantes en corto plazo
06:14o mensuales que realmente son alejadas de la realidad,
06:18ya sea en estas empresas que ofrecen inversión en capitales financieros,
06:25en fondos de inversión,
06:28con alta rentabilidad a corto plazo,
06:30o que ofrecen bienes o servicios, bueno, hay que desconfiar.
06:33Y sobre todo hoy en día a los más jóvenes en todo el tema de cripto,
06:37que está lamentablemente en muchos hechos.
06:40No, por supuesto.
06:41No todo lo que es criptomoneda...
06:43En estafa y...
06:44Claro, es estafa.
06:46Pero esto huele, en lo de San Pedro, a una estafa piramidal.
06:52Porque, decíamos, para apaciguar a la gente,
06:55alquilaron un salón del Hotel Emperador,
06:58pero después cuando los sanpedrinos leen que un actor polaco,
07:01Mauricio Lisko, lo contrataron, le pagaron 1.500 dólares,
07:05le hicieron estudiar un librito como si fuera un ejecutivo,
07:07y yo ya empiezo a dudar.
07:09Pero, doctor Riondi, a ver, vamos por orden.
07:12Expliquémosle a la gente qué es una estafa piramidal.
07:16Los que cayeron, cayeron.
07:18Los que no lo saben, les estamos advirtiendo.
07:25Bueno, la estafa piramidal funciona con esto,
07:28ofrecer, colocar ahorros e inversiones,
07:31en corto plazo, con altas rentas,
07:34y va sumando distintos inversores.
07:37El problema de este circuito o este mecanismo
07:39es que en algún momento,
07:41cuando se quedan 100 nuevos inversores,
07:43se cae, quiebra.
07:46Entonces ahí es donde se produce la pérdida de todos los ahorros
07:49en toda la gente que fue invirtiendo.
07:51Quizás los que comienzan con el sistema
07:54llegan a percibir alguna ganancia mensual,
07:58pero después, en algún momento,
08:02el sistema al no tener el caudal de inversiones nuevas,
08:05o sea, de nuevos ahorristas que se sumen,
08:09termina quebrando.
08:10Y ahí es donde se hace un gran botín,
08:12un gran capital que generalmente,
08:15en todos los casos que intervienen,
08:17nunca se puede llegar a recuperar por parte de las víctimas.
08:20Claro, además...
08:21Son verdaderas.
08:22Sí, Dr. Biondi, es imposible que hoy te den una ganancia
08:26de entre el 1 y 2% diario,
08:29porque la gente ahí empieza a creerse
08:31que son los lobos de Wall Street y en dólares, ¿no?
08:34Y después, cuando la desilusión...
08:36Exacto.
08:37Cuando se dan cuenta, la desilusión es muy grande.
08:39Hay gente que se ha suicidado,
08:41que se ha quitado la vida por esto.
08:44Y porque hay gente que pierde todos los ahorros.
08:46La justicia hoy,
08:48sobre todo en tema de cripto,
08:50interviene la división de ciberdelitos
08:52y se termina configurando dos delitos
08:56que concurren por cada uno por su cuenta.
08:59Uno es el de que conforman
09:01verdaderas asociaciones ilícitas,
09:03estas organizaciones,
09:04porque generalmente la conforman más de tres personas.
09:08Hay un jefe o dos jefes.
09:11Después hay organizadores y después hay partícipes.
09:14Generalmente son estructuras que tienen
09:17seis, siete, diez, doce personas en algunos casos.
09:21Y bueno, como tiene una escala penal más importante,
09:25después son distintos hechos por el delito de estafa
09:28que se configuran por cada una de las personas
09:31que invierten y terminan siendo estafadas.
09:34Doctor, si no tenemos denuncia todavía,
09:37¿puede intervenir ciberdelitos?
09:40¿Puede intervenir una fiscalía?
09:42¿Quién debería actuar si no hay denuncia?
09:45Porque está contenta la gente por ahora.
09:48Bueno, acá tenemos que tener en cuenta dos cuestiones.
09:51Tanto los dos delitos que comenté
09:54son delitos de acción pública.
09:56¿Qué quiere decir esto?
09:57Que directamente el Estado,
09:59por medio del Ministerio Público Fiscal,
10:01tiene que impulsar las investigaciones.
10:03Hay una resolución del Procurador
10:06en la provincia de Buenos Aires
10:08que los fiscales no deben actuar de oficio
10:11salvo cuestiones que tengan que ver con el interés público
10:15si no hay denuncia.
10:17Esto es para no generarles un cúmulo de causas
10:20y muchas veces, que también por error,
10:22quizás hay casos que deberían intervenir de oficio
10:25y no intervienen.
10:26Entonces, para quitar cualquier responsabilidad
10:28dentro de la función.
10:29Ahora, si el caso es uso público,
10:31como se está haciendo el que están comentando,
10:34me parece que, bueno, estamos ante una cuestión
10:36que amerita el interés público,
10:38donde la sociedad quiere saber y conocer del tema
10:42y hay muchos estafados
10:43y podría intervenir un fiscal de oficio, obviamente.
10:4512.000 personas y pueden ser más.
10:48Digo esto porque los estafadores que hacen
10:51cuando van a un determinado lugar
10:53contratan también gente de ese lugar,
10:55son los primeros a quienes convencen.
10:57Entonces vos decís,
10:58no, si mi vecino de toda la vida está ahí...
11:01O sea, el hecho acá es, entiendo,
11:03generar confianza.
11:08Claro, por supuesto.
11:09La generación de confianza
11:11y no nos olvidemos que toda esta estructura,
11:14bueno, para que se configure también,
11:16está la ardiz, el engaño, la calidad esa simulada,
11:19donde parecen ser estructuras
11:21que funcionan de una manera adecuada
11:23para que la gente termine invirtiendo sus ahorros.
11:27No, generalmente el problema
11:29es que en la mayoría de los casos,
11:31como bien decía Guillermo,
11:32la gente después termina bajo una gran depresión
11:35porque los ahorros, como les dije,
11:37en todos los casos que he intervenido,
11:39no se terminan recuperando, generalmente.
11:41Doctor, la gente que ingresó el dinero,
11:44la gente que participó, la gente que invirtió,
11:46¿de qué manera lo hizo?
11:48Y los que recibieron ganancias,
11:50¿cómo la recuperaron?
11:51¿Cómo se fueron haciendo las transacciones?
11:53¿Tienes información?
11:56Bueno, generalmente lo que se está llevando a cabo
11:59en estos últimos tiempos es mediante cripto,
12:02y se maneja todo vía electrónica.
12:06Por eso es muy importante la intervención de ciberdelito
12:09y el rastreo de esas cuentas
12:12y donde se acreditan las transferencias.
12:17Hoy en día, con el avance de la tecnología,
12:20en la mayoría de los casos de estos últimos tiempos
12:23son todos mediante vía electrónica las transferencias.
12:26Claro.
12:27Y también en algunos casos
12:29llegan a cobrar los primeros meses,
12:31los primeros inversores, alguna ganancia.
12:34El sistema este se cae una vez que no consiguen
12:37el caudal de inversores que necesitan,
12:40que se vayan sumando todos los meses
12:42para poder ir cubriéndole las ganancias
12:44a los primeros que comienzan a invertir.
12:46La gente también es muy ingenua.
12:49Hoy te metés en Google,
12:52buscás el nombre de una criptomoneda
12:54y podés ver qué antigüedad tiene,
12:56cuánto hace que está en el mercado,
12:58cuáles son los activos que maneja.
13:00Porque si vos me hablás de las criptomonedas
13:02que son históricas, que hace mucho que están,
13:05es una cosa,
13:06pero si me hablás de una criptomoneda
13:07que es relativamente nueva...
13:09Y el otro tema es, cuando a vos te dicen
13:12que pones una plata
13:13y en dos días ganás uno o dos por ciento,
13:16¿no sospechás que hay algo raro atrás?
13:19¿No te pones a pensar de...?
13:21Bueno...
13:22¿Nunca te acordás de la frase
13:24cuando la limón es grande hasta el santo desconfía?
13:27¿O no te pones a pensar
13:28de dónde sale la plata para pagarte las ganancias?
13:33No, no, por supuesto que...
13:34Por eso es muy importante la difusión.
13:37Si bien el tema,
13:39y sobre todo después del caso Positorto,
13:41que es el último que tuvo una gran repercusión pública,
13:44tiene difusión, lamentablemente,
13:46hay gente que sigue cayendo en esto
13:49con la expectativa de cobrar un monte importante
13:52y con estas organizaciones que,
13:55también en muchos casos,
13:56sin estar inscriptos como corresponde
13:58ni habilitados legalmente por la Comisión de Valor,
14:01brindan asesoramiento financiero,
14:03brindan una distinta gama de servicios
14:06que, bueno, terminan engañando a quienes invierten
14:10porque aparentan ser una empresa
14:13que funciona bajo lo que ofrecen,
14:16que funciona correctamente y habilitada legalmente,
14:19que generalmente no lo están.
14:21Yo me imagino, mire, acá sigue subiendo la gente,
14:26La Nación dice que casi 20.000 de los 70.000 vecinos
14:29de la ciudad del norte bonaerense
14:30están operando con esta plataforma de trading.
14:33Yo digo, están viendo la nota,
14:35por ahí se están agarrando la cabeza,
14:37los más crédulos todavía dicen que no, que hay que creer.
14:40Supongamos que esto es, como la vemos,
14:42una estafa piramidal.
14:44¿Hay algún caso, un antecedente,
14:45en donde se ha podido recobrar o recuperar
14:47parte o la totalidad del dinero
14:49o ya están en la lona, ya se la chorean,
14:52esto está en cuentas, en algún lado,
14:54escondida en las islas Seychelles?
14:57En los últimos años,
14:59por lo menos en los casos que yo participé,
15:01no se recupera el dinero, lamentablemente.
15:04Hay muchas veces propuestas, ofrecimientos,
15:07pero realmente está el sistema preparado
15:10justamente para el capital importante
15:13que se recauda, sobre todo en los primeros tiempos
15:16de constitución o de oferta de este tipo de inversiones
15:19para que no aparezca, lamentablemente.
15:21A razón de esto, de esta mediatización del delecho,
15:26hay una persona llamada Luis Pardo,
15:28que sería como el referente local de esta empresa,
15:31que es quien les manda mensajes a los vecinos
15:33llevando calma, ya hay una, digamos,
15:37una gran cantidad de gente que está sacando la plata
15:40y no la puede sacar.
15:41Evidentemente, 24, 48 horas de demora,
15:44dicen que es un problema del sistema,
15:46ya empieza el crack, que es evidente
15:48y que va a pasar.
15:49Lo que estamos hablando es que hay una estrategia
15:51de ir a un pueblo.
15:52Porque, como decía Lucio recién,
15:54acá en las grandes ciudades ya tenemos
15:56conocimiento de estas situaciones
15:57y sabemos que existen estas estafas piramidales.
16:00Fueron a buscar un pueblo, no muy alejado de Buenos Aires,
16:0270.000 personas, de las cuales ya el 20%
16:05de la población está involucrada.
16:07Estamos y podemos imaginar, doctor,
16:08que esta es una de las estafas más grandes
16:10de los últimos tiempos, ¿no?
16:13Y seguramente, bueno, debe haber
16:15un monte importante de...
16:17A la verdad, tantas personas, 20.000 personas,
16:20me parece un número relevante
16:22dentro de una población de 70.000
16:24y la astucia de siempre ir buscando
16:28algo nuevo, ¿no?
16:29En este caso, alejarse
16:31de lo que es la zona de capital
16:34de la ciudad autónoma de Buenos Aires,
16:36de los grandes centros urbanos
16:38en Provincia de Buenos Aires,
16:40ir a una localidad más alejada
16:42justamente para que la gente
16:44seguramente con menos información
16:46y quizás con un dinero
16:48mediante las actividades agropecuarias
16:51y distintas actividades que se realizan
16:53en la zona, invierta en forma rápida.
16:56Consumar este engaño.
16:58Es muy importante, insisto, la difusión
17:00y sobre todo también en los jóvenes
17:03que son los que más manejan
17:04todo el tema de cripto
17:06y el tema de las transferencias electrónicas
17:09para que se esté informado
17:11y cuando existen este tipo de propuestas
17:13con grandes ganancias a corto plazo
17:15con oferta de servicios
17:17que realmente no están dentro
17:20de las propuestas habituales del mercado.
17:23No sólo, como dijo Lucio,
17:25hacer un contralor de la actividad empresarial
17:28sino también desconfiar
17:29de que si realmente es viable
17:32la inversión por un tema
17:34de que cuando no consiguen los inversores
17:36que necesitan,
17:37que paulatinamente mes por mes
17:40van a caer.
17:41La pregunta que vos tenés que hacer es
17:46¿de dónde sale la plata?
17:48Yo te pongo una criptomoneda, 100 dólares
17:51y vos me decís que en dos días
17:53tengo 102 dólares.
17:55¿De dónde sacás los 2 dólares?
17:56¿Cuál es el respaldo?
17:57Cuando alguien te dice...
17:58Bueno, y le pregunta
17:59¿y de dónde vas a sacar la ganancia?
18:02Digo, ¿hay algún ciclo económico
18:04que funciona tan rápido
18:05que en dos días te da 2%?
18:07La respuesta es obvia, es no.
18:09Claro, yo suscribo lo que vos decís.
18:11No, no hay, obvio.
18:12Hay mucha gente humilde
18:15que no está en el tema financiero.
18:17¿Sabés cuántos son las edades promedios?
18:19Entre 15 y 16 años.
18:21La mayoría de los pibes de Juan Pedro
18:23son los que han invertido
18:24y es más, le han hecho invertir a los abuelos.
18:27Bueno.
18:28¿Sabés cuál es?
18:29¿Qué?
18:30El ingreso por YouTube.
18:31Por eso te decía, los jóvenes
18:32son los que manejan generalmente
18:34cripto y transferencias electrónicas.
18:35Por eso es muy importante
18:38la difusión masiva
18:39para que no caigan
18:41en este tipo de engaños.
18:43Porque incluso tienen
18:45el circuito tan bien preparado
18:47que te dan una explicación, seguramente,
18:49de cómo se obtienen esas ganancias diarias.
18:51Sí.
18:52El problema acá es que después,
18:54bueno, en algún momento
18:55no pueden sostener el sistema
18:57porque caen...
18:58Marcelo.
18:59Llega un momento,
19:00como le ha pasado a Cositorto también,
19:02que si no tenés la cantidad
19:04de inversores mensuales que necesitas,
19:06no podés mantener el sistema.
19:08Decime una cosa, porque en definitiva,
19:10a ver, objetivo uno,
19:12recuperar la plata, ¿no?
19:14Paralelamente a que estos tipos vayan presos,
19:16el actor polaco,
19:17todos los estafadores,
19:18digo, ¿hay chances?
19:20¿Cuál es la pena en expectativa?
19:22¿O esto es gratis,
19:24como pasa con muchas cosas en la Argentina?
19:28No, gratis no son porque terminan...
19:30Vos fijate que en la mayoría
19:32de los casos de estafa piramidal
19:34las personas detenidas van a un juicio oral.
19:36Hoy en día, bueno,
19:38la escala penal que tiene,
19:40se califica como asociación ilícita
19:42porque se prueba
19:44los requerimientos que tiene ese delito.
19:46Tiene una pena de 5 a 10 años de prisión
19:48para quienes son los jefes
19:50y para quienes son partícipes
19:52de 3 a 10 años de prisión.
19:54Y después hay que ver
19:56cuántos hechos de estafa
19:58hay imputados,
20:00que es un delito que tiene una pena
20:02máxima de 6 años
20:04y en nuestro sistema existe lo que se llama
20:06sumatoria de penas,
20:08cuando hay distintos delitos que concurren
20:10en lo que se llama de forma real
20:12en el derecho penal
20:14y bueno, puede llegar a la pena
20:16si son varios hechos de estafa
20:18más la asociación ilícita hasta los 50 años.
20:20En la práctica no hay
20:22ningún caso que se le dé 50 años
20:24a un tipo de estos
20:26que imputado que vaya a un juicio
20:28por estafa piramidal.
20:30Y luego terminan cerrando un juicio abreviado
20:32y con una pena conciela
20:34entre los 6, 8, 9 años.
20:36Y la plata no aparece.
20:38O sea, supongamos que le dan 6, 7 años
20:40que sale a los 3 y medio por buena conducta
20:42y el canuto lo tienen
20:44guardado en algún lado
20:46pagan 3, 4 años
20:48y después van a disfrutar
20:50con la plata de medio pueblo.
20:54Sí, generalmente el dinero
20:56lamentablemente por más
20:58que se hace sin visión
21:00es embargo de cuentas
21:02es muy difícil encontrarlo
21:04y es muy difícil recuperar
21:06la inversión. Y no quiere decir que no
21:08se pueda, si se encuentra
21:10donde lo tienen escondido
21:12obviamente se puede recuperar
21:14pero es muy difícil porque el circuito está armado
21:16justamente para que no lo encuentren
21:18el dinero.
21:20Es muy complicado
21:22además hay que tener una llave con un código
21:24y eso.
21:26Es muy complicado hacerlo también.
21:28Sí, no es una cripto que está dentro de una cartera
21:30y no se puede acceder como por ejemplo
21:32Bitcoin o Ethereum
21:34es una cripto particular de ellos
21:36está pensado, está muy pensado
21:38incluso lo que me cuentan es que en el evento
21:40que se realizó en el Hotel Emperador
21:42que yo creo que por ahí tendría que ir la justicia
21:44quien reservó, ahí van a encontrar
21:46las patas locales, le tomaron el iris
21:48a la gente y esa es otra de las
21:50advertencias que hay que hacer. No hay que vender
21:52el iris, el iris es
21:54la huella digital del futuro
21:56y por el iris le han dado alguna que otra
21:58criptomoneda más.
22:00En ese sentido, hay un montón
22:02de irregularidades e ilegalidades
22:04que se hicieron en el marco de esta
22:06estafa que ahora está teniendo también
22:08patas, me cuentan en Bahía Blanca
22:10y en otras localidades. Los mismos.
22:12Claro, que empezaron ya a salir del eje de San Pedro
22:14todo esto en las últimas semanas
22:16evidentemente ahora con la mediatización
22:18no, pero hay preocupación
22:20por un lado y hay
22:22sensibilidad por el otro, hay mucha gente
22:24que sigue todavía sosteniéndolo
22:26porque sigue habiendo esa liquidez en sus cuentas.
22:28Hay gente que está diciendo que por qué no
22:30se destacan las acciones
22:32solidarias que hace Nike Consortium
22:34es también parte de la trampa
22:36mostrarse ahí en el hotel
22:38Emperador, después
22:40hacer donaciones, digo
22:42con eso las che, que buenos tipos
22:44donaron 10 mil dólares, todo eso
22:46es inversión
22:48con malicia para la estafa
22:50es para que la gente siga entrando
22:52¿o no doctor?
22:54No, por supuesto
22:56por supuesto, está dentro
22:58de lo que
23:00aparenta ser
23:02la empresa y los servicios
23:04que ofrece, las actividades
23:06solidarias para llegar justamente
23:08a tener una imagen
23:10ante los inversores donde bueno, nadie
23:12comience con una
23:14situación de desconfianza. Acá lo importante
23:16es que de acuerdo a lo
23:18pactado, si quieren retirar los ahorros
23:20no les van
23:22a ser transferidos inmediatamente
23:24entonces ahí es donde van a advertir
23:26que puede haber algún problema
23:28legal y que fueron víctimas
23:30de hechos delictivos
23:32es muy importante también
23:34que a veces la persona
23:36psicológicamente, esto no es un
23:38tema que maneje más para
23:40un profesional de la salud mental
23:42pero que hay una ligación
23:44muchas veces hasta que no se consuma
23:46por una cuestión de que muchos
23:48han invertido su ahorro de toda la vida
23:50Pero tengamos en cuenta algo
23:52esto también, no digo que quiebra la economía
23:54de un lugar, pero le hace un agujero
23:56enorme, por ejemplo en San Pedro
23:58si tenés a gran cantidad
24:00de los habitantes cuyos ahorros
24:02se los roban a través de una estafa piramidal
24:04que por ahí eran
24:06destinados a que se reinviertan
24:08allí en zonas sanpedrinas
24:10etcétera
24:12¿también lo sufre la economía local?
24:14No, no
24:16por supuesto porque es dinero que sale
24:18del circuito quizás agropecuario
24:20del circuito de la economía
24:22regional de la zona incluso
24:24no solo de la localidad
24:26pero bueno, lamentablemente
24:28yo creo que
24:30soy un convencido que no solo
24:32en estos temas sino en muchas cuestiones
24:34es muy importante difundir
24:36educar a la gente
24:38darle las herramientas
24:40por lo menos comunicacionales
24:42masivamente
24:44para que puedan estar atentos y advertir
24:46y no caer en este tipo
24:48de maniobras
24:50cuando generalmente tiene
24:52indicadores que llaman la atención
24:54que son por ejemplo estas ganancias
24:56importantes del 10, 12
24:58o más por ciento mensuales
25:00y a veces en divisas
25:02también en dólares
25:04a muy corto plazo que bueno
25:06ahí es donde es el primer parámetro importante
25:08para llamarle la atención a cualquiera
25:10de estas personas que le consultaron
25:12a ustedes sobre esta estafa
25:14¿tiene algún valor estimado lo que habrían perdido?
25:16promedio
25:18dos consultas
25:20tuve una persona que invirtió
25:22aproximadamente 25 mil dólares
25:24y otra
25:26invirtió 15 mil dólares
25:28lo que pasa es que
25:30las sumas que van
25:32invirtiendo en la cantidad de personas
25:34que encuentran
25:36si haces la cuenta
25:38da un número muy importante
25:40si vos haces
25:42un promedio de
25:44otros han invertido más
25:46hay gente que llega a invertir 50, 60 mil dólares
25:48pero la cantidad
25:50de personas que acumulan
25:52en el corto plazo
25:54que operan a veces
25:56después se termina cayendo
25:58el sistema, bueno es un monto importante
26:00que hace el capital total
26:02que se lleva la empresa
26:04o los estafadores
26:06vamos a poner
26:0820 mil personas estafadas
26:10¿podemos poner un promedio de 20 mil dólares?
26:1215 mil
26:14¿no?
26:16si, mínimo, porque hay gente que pone más de ese dinero
26:18estoy haciéndolo acá
26:20300
26:22300 millones de dólares
26:24no, es una locura
26:26¿estoy leyendo bien?
26:28300 millones
26:30de dólares
26:32después viene lo que hizo Cositorto
26:34reinversión de todo eso
26:36y inventaron hasta OTL
26:38y tenían una aspiración
26:40de generar una suerte de
26:42país alterno más o menos
26:44quería ser este hombre, porque claro
26:46la estafa piramidal se había hecho tan grande
26:48que seguía invirtiendo gente de todos lados
26:50incluso hasta fuera del país
26:52acá lo tuvimos contenido
26:54pero ya si vos te pones a ver hace un mes, dos meses
26:56ya empezaban a haber denuncias
26:58en redes sociales, pero claro
27:00la gente cuando empieza a ver la liquidez no cree
27:02no le importa tampoco, porque ahí cuando te mostraban
27:04en el Hotel Emperador como funcionaba
27:06el esquema que mostraban era el de una pirámide
27:08entonces te están diciendo
27:10esto es una estafa piramidal, pero bueno
27:12les va a dar ganancias
27:14¿hay alguno preso en la Argentina por esto, doctor?
27:16porque tenemos
27:18el ejemplo siempre me gusta es el de Madoff
27:20¿no?
27:22Madoff llegó a engañar al sistema
27:24financiero norteamericano
27:26está bien, estamos hablando
27:28a nivel macro de otra cosa, pero acá en la Argentina
27:30¿hay alguien preso por esto?
27:32no, no, bueno
27:34generalmente las personas
27:36que, o sea
27:38los que encabezan
27:40jefes, organizadores
27:42partícipes
27:44están presos preventivamente
27:46y van como les comentaba antes
27:48a un juicio oral, y en algunos casos
27:50bueno, terminan acordando
27:52un juicio abreviado para tomar una pena menor
27:54de la que tendrían en ese juicio oral
27:56ejemplo claro que está detenido
27:58preventivamente
28:00y todas las personas
28:02que integraban su
28:04empresa, su grupo empresarial
28:06que no tuvieron todavía un juicio oral
28:08están detenidos preventivamente
28:10es decir, porque la justicia
28:12considera que hay riesgo
28:14de fuga, de entorpecimiento probatorio
28:16para el caso que los escarcele
28:18¿siempre es en dólares o también se hacen
28:20puede ser en pesos?
28:24yo lo que veo actualmente
28:26se hace mucho por cripto
28:28mediante transferencias electrónicas
28:30y es una forma donde
28:32se capta mucho inversor
28:34de una edad
28:36de 40 para
28:38hacia abajo
28:40que son los que más manejan
28:42incluso, bueno, adolescentes
28:44también, es un tema
28:46preocupante y
28:48bueno, como les decía, hay que difundirlo
28:50masivamente
28:52¿por qué es el ingreso? por muchos tutoriales
28:54que hay en Youtube
28:56y hasta hace, no se si recordás, dos años
28:58donde se conoció que muchos famosos alquilaban
29:00sus cuentas de redes sociales
29:02a cambio de dinero y la publicidad justamente
29:04era el vínculo con criptomonedas
29:06al destaparse todo, después empezó a caer
29:08todo eso, pero claro, todo apuntado a
29:10adolescentes o gente de 25 años
29:12que claro, se ve seducido
29:14con lo que es el Bitcoin
29:16pero bueno, eso es otra cosa
29:18y cuanto más desconocida es la criptomoneda
29:20más ganancia te da
29:22eso es porque se ve seducida la gente
29:24claro
29:26claro, totalmente
29:28bueno, la tecnología ha traído
29:30también estos nuevos mecanismos que tienen
29:32también un vacío legal
29:34que no es claro, el tema todavía
29:36no hay una legislación precisa en la materia
29:38y bueno, cuando si se hacen
29:40las consultas pertinentes a la Comisión
29:42de Valores, estas personas
29:44ofrecen estos servicios de
29:46asesoramiento financiero
29:48de inversiones
29:50debido a habilitación, bueno, resultó
29:52negativo y generalmente tampoco
29:54las que funcionan o operan
29:56en fondos de inversión, tampoco están
29:58habilitadas por el banco central
30:00pero la gente lamentablemente, bueno
30:02no toma antes ese recaudo tampoco
30:04ni de averiguar
30:06las cuestiones que antes mencionaba Luzio
30:08este, tampoco y bueno, lamentablemente
30:10caen
30:12Hay gente que está dudando, hay gente que ahora se quiere
30:14matar, digo, no, como
30:16entramos en esto, pero están los que siguen
30:18defendiendo a morir, como decía Germán
30:20¿Qué le diría usted a
30:22la población de San Pedro que está escuchando
30:24y que ya esto huele a
30:26podrido?
30:28No, mi consejo siempre
30:30es que bueno, que intenten
30:32la recuperación de
30:34la ganancia y de los ahorros
30:36este, cuando hay
30:38alguna sospecha y bueno, van a
30:40reactir, si eso no se produce
30:42este
30:44es porque están lamentablemente
30:46en una situación
30:48de una posible
30:50o presunta estafa piramidal, ¿no?
30:52Mire doctor, hemos preparado con
30:54nuestro compañero Álvaro Norro
30:56placas con tips, con ideas
30:58fuerzas para que la gente se dé cuenta
31:00y no ser estafados, Álvaro
31:02Bien, vamos a empezar a repasar algunos
31:04de los puntos importantes para tener en cuenta
31:06y no ser estafado
31:08al momento de apostar, es la necesidad
31:10también de la economía, es las ganas
31:12de ganar dinero, hay un dato importante
31:14también que me cuentan que se da en localidades
31:16ciudades y pueblos, cuando
31:18llegan estas empresas
31:20que ofrecen trabajo
31:22y mucho trabajo a los vecinos del lugar
31:24como demostrando el crecimiento
31:26del lugar, pero bueno, vamos a repasar
31:28cómo no ser estafado, vamos con el primero
31:30de los puntos para entender y que es importante
31:32tener en cuenta en cómo no
31:34caer en la estafa, uno
31:36de los puntos es invertir sólo en
31:38criptomonedas reconocidas
31:40en el mercado, las que vos
31:42exactamente cuando escuchás el nombre
31:44sabes de qué se trata, si vos no sabes
31:46y vienen a estas empresas, hay
31:48muchísimos brokers que te asesoran
31:50y no hace falta tener un vínculo comercial
31:52con ellos, podés preguntarle
31:54hay un vínculo y ahí si vos estás seguro
31:56invertir, pero si no
31:58es un nombre reconocido, asociado
32:00y vinculado, duda, siempre
32:02dudar de las que no están dentro del mercado
32:04vamos a pasar a otra recomendación
32:06importante para no caer en este tipo
32:08de estafas, desconfiar
32:10de las promesas de ganancias rápidas
32:12todo lo que te da una ganancia rápida
32:14es imposible, hasta el bitcoin
32:16tiene bajas y subas
32:18imagínate que la número
32:20uno, la más buscada, la Bnet
32:22de las criptomonedas, tiene
32:24momentos malos, como una desconocida
32:26va a ser permanentemente 1 o 2%
32:28diario, como los ADR de las acciones
32:30exacto, que tienen
32:32picos, depende del mundo también
32:34no sé, aumenta el
32:36petróleo, sube YPF
32:38todas cuestiones que tienen que ver
32:40con lo coyuntural, con lo que nos rodea
32:42esto era 1%
32:44diario, 2% diario
32:46sonaba mentira, ¿no?
32:48y ningún broker de criptomonedas te va
32:50a garantizar que bitcoin, por ejemplo, va a tener
32:52tanta ganancia diaria, ellos te van a decir
32:54mira, este es el comportamiento de los últimos años
32:56invertís o no invertís, yo te recomiendo
32:58hacerlo, pero es imposible saber
33:00qué es lo que puede pasar, vos recordás que
33:02Elon Musk, muchas veces cuando él utilizaba
33:04Twitter, bitcoin se movía para arriba o para
33:06abajo, ¿no? Seguimos
33:08no descargar cripto de apps
33:10acá Germán lo marcaba muy bien
33:12esta criptomoneda no tenía
33:14y no estaba dentro de Apple
33:16ni de Android, ellos tenían directamente
33:18una web paralela
33:20donde de la web tenías que bajarte
33:22su aplicación, entonces vos estás entrando
33:24en otro lugar, ¿qué quiere decir?
33:26que esa aplicación que vos tenías
33:28que ingresar a una web, no estaba
33:30regulada, ni por lo menos se ha pasado
33:32por algunos filtros importantes que tienen
33:34tanto Android como Apple, así que
33:36tratar de no hacerlo, si a vos te recomiendan
33:38no lo hagas, todo lo que
33:40sale de las apps tradicionales
33:42y reguladas, siempre traen
33:44muchísima complicación, y
33:46además, bueno, esta es la última
33:48esto es un dato importante
33:50y chequear todo, la posibilidad de ingresar
33:52y de consultar vos, no quedarte
33:54con lo que te dice puntualmente
33:56esta empresa desconocida, es más
33:58hay muchas que están asociadas al dólar
34:00y al comportamiento del dólar, que te da una ganancia
34:02muy chica, pero que te da
34:04ganancia, ¿y por qué? porque su vínculo es directamente
34:06con el dólar. Es que vos tenés que tener esto en cuenta
34:08las grandes ganancias que te da al principio
34:10es plata de nuevos
34:12inversores que va llegando
34:14hasta que el flujo de esos nuevos inversores se termina
34:16porque ya después no hay más gente
34:18que tenga ahorro, como pasó allí en
34:20en San Pedro, y sucede este
34:22tipo de cosas, creo que como apreciación
34:24global, doctor Biondo, y no sé si usted tiene algo más
34:26que agregar, ¿no?
34:28No, que
34:30es muy importante el tema este
34:32de lo que mayoritariamente
34:34se usa la gente, que es grandes ganancias
34:36a niveles de lo que paga el mercado
34:38en otro tipo de inversiones en corto plazo
34:40y ahí es donde tiene que llamar la atención
34:42y desde allá obviamente
34:44no introducirse a páginas
34:46que no estén con filtros
34:48importantes, porque ahí no sólo
34:50por la inseguridad de lo que
34:52sino por el tema de que te pueden
34:54también quitar
34:56los datos
34:58de los lugares que utilices
35:00tecnológicos vos para ingresar
35:02pero me parece que lo más importante
35:04es todo lo que
35:06se está manifestando y difundirlo
35:08masivamente para que la menor cantidad
35:10de gente pueda caer a futuro
35:12en este tipo de trampas, de delitos
35:14Claro, porque cuando empieza la
35:16desesperación, cuando tiende
35:18a colapsar este esquema Ponzi
35:20cuando mucha gente quiere ir a sacar el dinero
35:22quiere salvar, ya no quiere
35:24ganancia, ya quiere salvar lo que puso
35:26y le dicen no, espera
35:28bueno, lamentablemente
35:30ahí no está
35:32no está el capital
35:34y bueno, ahí es donde comienzan los problemas graves
35:36para las personas, para los inversores
35:38sobre todo, porque está todo el aspecto
35:40que vos comentaste muy bien Guillermo
35:42que psicológicamente
35:44hay gente que inverte los ahorros que tiene
35:46de años de trabajo
35:48o de su vida
35:50entonces bueno, es un tema
35:52que psíquicamente también afecta
35:54a la persona
35:56Doctor, gracias por su aporte valioso
35:58para entender esto y para que la gente no caiga en la trampa
36:00Gracias a ustedes
36:02y siempre a disposición, es un placer estar
36:04con vos y con todo tu equipo
36:06un abrazo grande